Банк России утвердил первый базовый стандарт для форекс-дилеров

27 апреля 2017 года комитет по стандартам Центрального банка России ("ЦБР") утвердил первый базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера ("Стандарт"). Документ устанавливает стандарты совершения операций при осуществлении деятельности форекс-дилеров, а также содержит примерные условия рамочного договора между форекс-дилером и клиентом.

Что такое базовый стандарт?

Разработка базовых стандартов по видам деятельности финансовых организаций была предусмотрена принятым в 2015 году Федеральным законом № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка". Саморегулируемые организации ("СРО") обязаны разрабатывать базовые стандарты ведения деятельности в соответствующем сегменте финансового рынка. В частности, СРО обязаны разработать и представить на утверждение в ЦБР проекты базовых страндартов в таких сферах, как:

  1. Управление рисками;
  2. Корпоративное управление;
  3. Внутренний контроль;
  4. Защита прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций;
  5. Совершение операций на финансовом рынке.

Для одного вида деятельности и одного вида базового стандарта из числа указанных выше не может быть согласовано более одного базового стандарта. Базовые стандарты обязательны для исполнения всеми финансовыми организациями, осуществляющими соответствующий вид деятельности, вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации. Утвержденные базовые стандарты размещаются на официальном сайте ЦБР и применяются через 10 дней со дня их размещения, если иной срок не установлен базовыми стандартами.

Что регулирует базовый стандарт для форекс-дилеров?

Утвержденный Стандарт для форекс-дилеров относится к категории 5 выше (стандарт совершения операций на финансовом рынке) и применяется к следующим видам операций:

  1. Операции, связанные с исполнением отдельных договоров с клиентами на основании и во исполнение рамочного договора;
  2. Выставление форекс-дилером котировок;
  3. Подача клиентами заявок на заключение отдельных договоров;
  4. Расчет размера обязательств клиента;
  5. Предоставление клиентами обеспечения;
  6. Проведение расчетов с клиентами.

Стандарт вводит определения многих терминов, используемых на рынке форекс, а в отношении вышеуказанных операций Стандарт содержит детальные требования к их осуществлению. Стандарт также содержит примерные условия рамочных договоров между форекс-дилерами и их клиентами, предусматривая при этом условия, которые могут быть изменены форекс-дилером, а также условия, которые должны оставаться неизменными.

Ответственность

За нарушения положений Стандарта СРО может применять к своим членам следующие меры:

  1. Предъявление требования об обязательном устранении выявленных нарушений в установленные сроки;
  2. Вынесение члену СРО предупреждения в письменной форме;
  3. Наложение штрафа в размере, установленном внутренними документами СРО;
  4. Исключение из членов СРО;
  5. Иные меры, установленные внутренними документами СРО, не противоречащие законодательству Российской Федерации и нормативным актам ЦБР.

Другие базовые стандарты

Базовый стандарт для операций форекс-дилеров является первым примером самостоятельного регулирования участниками финансового рынка своей деятельности и может стать руководством для других участников рынка.

Разработка базовых стандартов регулирования деятельности ведется и другими участниками финансовых рынков в рамках соответствующих СРО. Базовые стандарты разрабатываются на основании требований к их содержанию, установленных ЦБР. Например, такие требования сегодня уже разработаны для услуг микрофинансовых организаций, в отношении которых в скором времени планируется утверждение и самого базового стандарта. Также известно о работе над базовым стандартом для оказания страховых услуг.

контакное лицо